A股13家城商行均已公布完畢 鄭州銀行不良率最高

來源:中國經濟網 時間:2020-05-11 10:09:32

A股13家城商行均已公布完畢,年報顯示,北京銀行2019年實現營業收入和歸母凈利潤均排在首位,分別為631.29億元、214.41億元。營業收入、凈利潤增速方面,大多數城商行呈現雙位數增長態勢。

其中,青島銀行營業收入增速為30.44%,排名第一。成都銀行營業收入增速僅為9.79%,排名墊底。成都銀行也是13家城商行中唯一一個未實現營業收入雙位數增長的銀行。寧波銀行歸母凈利潤增速22.60%,位居首位。

總資產超過萬億元的A股城商行有6家,分別是北京銀行、上海銀行、江蘇銀行、南京銀行、寧波銀行、杭州銀行??傎Y產排名前三名的是北京銀行、上海銀行、江蘇銀行,總資產分別為2.74萬億元、2.24萬億元、2.07萬億元。第四到第十三排名的分別是南京銀行1.34萬億元、寧波銀行1.32萬億元、杭州銀行1.02萬億元、長沙銀行6019.98億元、貴陽銀行5603.99億元、成都銀行5583.86億元、鄭州銀行5004.78億元、青島銀行3736.22億元、蘇州銀行3434.72億元、西安銀行2782.83億元。

不良率方面,鄭州銀行不良率最高,達2.37%。寧波銀行不良率最低,為0.78%。九家城商行不良率較上年末下降。兩家城商行不良率與上年末持平,分別是寧波銀行0.78%、南京銀行0.89%。兩家城商行不良率上漲,分別為上海銀行1.16%、貴陽銀行1.45%,較上年末分別上漲0.02個百分點、0.10個百分點。

北京銀行:2019年凈利潤同比增長7.19% 不良率1.40%

截至2019年末,北京銀行資產總額27370.40億元,較年初增長6.38%。負債總額25280.77億元,較年初增長6.28%。

2019年,北京銀行實現營業收入631.29億元,同比增長13.77%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤214.41億元,同比增長7.19%;加權平均凈資產收益率11.45%,下降0.20個百分點;扣除非經常性損益后的加權平均凈資產收益率11.56%,下降0.12個百分點。

2019年,北京銀行實現利息凈收入495.79億元,同比增長8.84%;手續費及傭金凈收入73.86億元;利息收入同比增長31.6%,存貸利差同比提升41BP。

北京銀行2019 年度利潤分配預案:2019年度,以總股本211.43億股為基數,向全體股東每10股派送現金股利3.05元人民幣(含稅),合計人民幣64.49億元(含稅)。

2019年,北京銀行信用減值損失225.47億元,較上年增加51.71億元。

截至2019年末,北京銀行不良貸款率1.40%,較上年末下降0.06個百分點;不良貸款余額202.98億元,較上年末增加18.73億元;撥備覆蓋率224.69%;撥貸比3.15%。

截至2019年末,北京銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率為分別為12.28%、10.09%、9.22%,較2018年末分別提升21個百分點、24個百分點和29百分點。

江蘇銀行:2019年凈利潤同比增長11.89% 不良率1.38%

截至2019年末,江蘇銀行資產總額20651億元,較年初增加1392億元,增幅7.23%;負債總額19286億元,較年初增加1273億元,增幅7.07%。

2019年,江蘇銀行實現營業收入449.74億元,同比增長27.68%;歸屬于上市公司股東的凈利潤146.19億元,同比增長11.89%。

報告期內,江蘇銀行實現利息凈收入255.37億元,是該行營業收入的主要組成部分。實現手續費及傭金凈收入60.23億元。

截至報告期末,江蘇銀行不良貸款總額143.57億元,不良貸款率1.38%,比年初下降0.01個百分點。關注類貸款總額201.87億元,關注貸款比例1.94%,較年初下降了0.31個百分點。撥備覆蓋率232.79%,較期初提升了28.95個百分點。

截至2019年末,江蘇銀行資本充足率12.89%,一級資本充足率10.10%,核心一級資本充足率8.59%。

上海銀行:2019年凈利潤同比增長12.55% 不良率1.16%

2019年末,上海銀行的資產總額為22370.82億元,較上年末增長 10.32%??蛻糍J款和墊款總額9725.05億元,較上年末增長1218.09 億元,增幅14.32%。

2019年,上海銀行實現營業收入498億元,同比增長13.47%;歸屬母公司股東凈利潤202.98億元,同比增長12.55%。

報告期內,上海銀行凈利差同比提高0.12個百分點至1.93%;凈息差同比下降0.05個百分點至1.71%。

報告期內,上海銀行計提信用減值損失171.49億元,同比增長18.17億元,主要是由于表外項目的信用減值損失增加。

報告期末,上海銀行不良貸款112.53億元,較上年末增加15.41億元;不良貸款率為1.16%,較上年末上升0.02個百分點;撥備覆蓋率為337.15%,較上年末提高4.20個百分點;貸款撥備率為3.90%,較上年末提高0.10個百分點。

報告期末,上海銀行資本充足率13.84%,一級資本充足率10.92%、核心一級資本充足率9.66%。

鄭州銀行:2019年凈利潤同比增長7.40% 不良率2.37%

截至2019年末,鄭州銀行資產總額人民幣5004.78億元,較年初增長人民幣343.36億元,增幅7.37%。資產總額的增長主要是由于本行發放貸款及墊款、金融資產投資增加。其中,發放貸款及墊款本金總額人民幣1959.12億元,較年初增長人民幣363.39億元,增幅22.77%。

2019年,鄭州銀行實現營業收入134.87億元,同比增長20.88%;歸屬于上市公司股東的凈利潤32.85億元,同比增長7.40%。

2019年,鄭州銀行凈息差2.16%,同比增加0.46個百分點;成本收入比26.46%,同比下降1.50個百分點;資本充足率12.11%,同比下降1.04個百分點。

截至2019年末,鄭州銀行逾期貸款人民幣71.44億元,比上年末增加人民幣0.94億元,增幅為1.34%,逾期貸款率3.64%,較上年末降低0.78個百分點;不良貸款率2.37%,較年初降低0.10個百分點。撥備覆蓋率159.85%,同比增加5.01個百分點。

寧波銀行:2019年凈利潤同比增長22.60% 不良率0.78%

截至2019年末,寧波銀行資產總額13177.17億元,比年初增長18.03%;各項存款7715.21億元,比年初增長19.30%;各項貸款5291.02億元,比年初增長23.31%。公司發放貸款及墊款占資產總額的比重從年初的36.87%提高到38.71%,提高了1.84個百分點。

2019年,寧波銀行實現營業收入350.81億元,同比增長21.26%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤137.14億元,同比增長22.60%,繼續保持了良好增速。

報告期內,寧波銀行實現利息凈收入195.64億元,同比增加4.44億元,增長2.32%。其中利息收入451.54億元,同比增加22.83億元;利息支出255.90億元,同比增加18.39億元。

2019年,寧波銀行共計提信用及資產減值損失74.61億元,同比增加2.54億元。

截至2019年末,寧波銀行不良貸款總額41.41億元,較上年末增加7.88億元;不良貸款率0.78%,與上年末持平。撥貸比4.10%,比年初提高0.02個百分點;撥備覆蓋率524.08%,比年初提高2.25個百分點。

截至2019年末,寧波銀行資本充足率為15.57%,比年初提高0.71個百分點;一級資本充足率為11.30%,比年初提高0.08個百分點;核心一級資本充足率為9.62%,比年初提

高0.46個百分點。

貴陽銀行:2019年凈利潤同比增長12.91% 不良率1.45%

截至2019年末,貴陽銀行資產總額5603.99億元,較年初增加570.73億元,增長11.34%,繼續保持貴州省第一大法人金融機構地位;貸款余額2045.15億元,較年初增加342.10億元,增長20.09%;存款余額3332.34億元,較年初增加207.55億元,增長6.64%。

2019年,貴陽銀行實現營業收入146.68億元,同比增長16.00%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤58.00億元,同比增長12.91%。

2019年,貴陽銀行實現利息凈收入120.88億元,較上年增加10.22億元,增長9.24%。手續費及傭金凈收入9.68億元,較上年減少人民幣2.51億元,降幅為20.59%。

報告期內,貴陽銀行計提信用減值損失43.17億元,同比增加6.99億元。

截至報告期末,貴陽銀行不良貸款余額29.61億元,較年初增長6.55億元,不良貸款率1.45%,較年初增長0.1個百分點;撥備覆蓋率291.86%;撥貸比4.23%,資本充足率13.61%,一級資本充足率10.77%,核心一級資本充足率9.39%。

成都銀行:2019年凈利潤同比增長19.40% 不良率1.43%

截至2019年12月末,成都銀行總資產5583.86億元,較上年末增長13.43%,發放貸款和墊款總額2318.98億元,較上年末增長24.79%;總負債5227.56億元,較上年末增長13.39%,吸收存款3867.19億元,較上年末增長9.77%。

2019年,成都銀行實現營業收入127.25億元,同比增長9.79%;歸屬于母公司股東的凈利潤55.51億元,同比增長19.40%。

2019年,成都銀行的利息凈收入為103.21億元,上年同期為96.74億元,同比增長6.69%。其中,利息收入為205.73億元,上年同期為186.85億元,同比增長10.10%;利息支出為102.52億元,上年同期為90.11億元,同比增長13.77%。

在資產質量方面,成都銀行不良貸款余額增加。截至2019年末,成都銀行不良貸款余額33.05億元,較年初增加4.51億元,增長15.80%;不良貸款率1.43%,較上年末下降0.11個百分點;報備覆蓋率253.88%,較上年末上升16.87個百分點。

截至2019年末,成都銀行的核心一級資本充足率為10.13%,較上年末下降1.01個百分點;一級資本充足率為10.14%,較上年末下降1.01個百分點;資本充足率為15.69%,較上年末上升1.61個百分點。

青島銀行:2019年凈利潤同比增長12.92% 不良率1.65%

截至2019年末,青島銀行資產總額3736.22億元,比上年末增加559.64億元,增長17.62%。發放貸款和墊款1691.58億元,比上年末增加457.91億元,增長37.12%;占本公司總資產的45.28%,比上年末提高6.44個百分點。

2019年,青島銀行實現營業收入96.16億元,比上年增加22.44億元,增長30.44%;歸屬于母公司股東凈利潤22.85億元,同比增長12.92%。

2019年,青島銀行利息凈收入68.46億元,比上年增加23.82億元,增長53.36%。營業收入中利息凈收入占比71.19%,比上年提高10.64個百分點;手續費及傭金凈收入占比12.65%,比上年提高0.90個百分點。

2019年,青島銀行信用減值損失36.27億元,比上年增加12.44億元,增長52.18%。發放貸款和墊款信用減值損失是信用減值損失最大組成部分。

2019年末,青島銀行不良貸款總額28.52億元,比上年末增長7.34億元;不良貸款率1.65%,較上年末下降0.03個百分點。撥備覆蓋率155.09%;資本充足率14.76%,一級資本充足率11.33%,核心一級資本充足率8.36%。

長沙銀行:2019年凈利潤同比增長13.43% 不良率1.22%

2019年年末,長沙銀行資產總額6019.98億元,較上年末增長14.31%;吸收存款本金總額3871.78億元,較上年末增長13.47%;發放貸款及墊款本金總額2603.23億元,較上年末增長27.36%。

2019年,長沙銀行實現營業收入170.17億元,同比增長22.07%;歸屬于母公司股東的凈利潤50.80億元,同比增長13.43%。

2019年,長沙銀行實現利息凈收入122.78億元,同比增長6.30%,占營業收入的72.15%;其中利息收入252.92億元,同比增長13.07%,利息支出130.14億元,同比增長20.31%。2019年,該行凈息差2.42%,同比下降0.03個百分點,凈利差2.55%,同比提升0.21個百分點。

2019年,長沙銀行共計提信用及其他資產減值損失51.77億元,同比增加17.63億元。

截至報告期末,長沙銀行不良貸款余額31.81億元,較上年末增長5.37億元,不良貸款率1.22%,較上年末下降0.07個百分點;逾期90天以上貸款與不良貸款的比例為62.84%,較上年末下降30.46個百分點;撥備覆蓋率為279.98%,較上年末上升4.58個百分點。資本充足率13.25%,一級資本充足率10.76%,核心一級資本充足率9.16%。

南京銀行:2019年凈利潤同比增長12.47% 不良率0.89%

截至2019年末,南京銀行總資產為13434.35億元,同比增長8.06%;總負債為12555.07億元,同比增長7.81%;存款總額為8499.16億元,同比增長10.30%;貸款總額為5688.64億元,同比增長18.43%。

2019年,南京銀行實現營業收入324.42億元,同比增長18.38%;歸屬于上市公司股東凈利潤124.53億元,同比增長12.47%。

2019年,南京銀行的利息凈收入為213.80億元,上年同期為215.67億元,同比減少0.87%。其中,利息收入為552.36億元,上年同期為535.01億元,同比增長3.24%;利息支出為338.56億元,上年同期為319.34億元,同比增長6.02%。

2019年,南京銀行的不良貸款余額為50.82億元,上年同期為42.72億元,同比增長18.97%;不良貸款率為0.89%,較上年持平;撥備覆蓋率為417.73%,比上年下降44.95個百分點。

截至2019年末,南京銀行的資本充足率為13.03%,比上年上升0.04個百分點;一級資本充足率為10.01%,比上年上升0.27個百分點;核心一級資本充足率為8.87% ,比上年上升0.36個百分點。

西安銀行:2019年凈利潤同比增長13.27% 不良率1.18%

截至2019年末,西安銀行資產總額2782.83億元,較上年末增長14.29%;負債總額2546.15億元,較上年末增長13.92%;股東權益236.68億元,較上年末增長18.37%,規模實現均衡穩健增長。

2019年,西安銀行實現營業收入68.45億元,同比增長14.55%;歸屬于母公司股東的凈利潤為26.75億元,同比增長13.27%。

2019年,西安銀行利息凈收入同比增加10.13%,凈利差和凈息差分別為2.12%和2.26%,同比分別增加12BP和3BP。

截至報告期末,西安銀行不良貸款余額18.02億元,不良貸款率1.18%,較上年末下降0.02個百分點;撥備覆蓋率262.41%,較上年末上升45.88個百分點;資本充足率14.85%,一級資本充足率12.62%,核心一級資本充足率12.62%。

杭州銀行:2019年凈利潤同比增長21.99% 不良率1.34%

截至2019年12月末,杭州銀行總資產1.02萬億元,較上年末增長11.18%,貸款總額4140.56億元,較上年末增長18.14%;總負債9615.26億元,較上年末增長11.30%,存款總額6139.02億元,較上年末增長15.23%。

2019年,杭州銀行實現營業收入214.09億元,同比增長25.53%;實現歸屬于上市公司股東的凈利潤66.02億元,同比增長21.99%。

2019年,杭州銀行實現利息凈收入156.13億元,同比增長16.21億元,增幅11.58%;占營業收入比重為72.93%,占比較上年同期下降9.12個百分點。其中,利息收入387.84億元,同比增加22.36億元,增幅6.12%;利息支出231.70億元,同比增加6.15億元,增幅2.73%。

截至2019年末,杭州銀行不良貸款總額55.33億元,2018年末這一數據為50.85億元;不良貸款率1.34%,較上年末下降0.11個百分點;撥備覆蓋率316.71%,同比提高60.71個百分點;撥貸比4.23%,同比提高0.52個百分點。

截至2019年末,杭州銀行的資本充足率為13.54%,較上年末上升0.39個百分點;一級資本充足率為9.62%,較上年末下降0.29個百分點;核心一級資本充足率為8.08%,較上年末下降0.09個百分點。

蘇州銀行:2019年凈利潤同比增長10.31% 不良率1.53%

截至2019年末,蘇州銀行資產總額3434.72億元,較上年末增長10.41%;各項存款本金余額2165.94億元,較上年末增長12.41%;各項貸款本金余額1604.18億元,較上年末增長13.51%。

2019年,蘇州銀行實現營業收入94.24億元,同比增長21.80%,實現歸屬于母公司股東的凈利潤24.73億元,同比增長10.31%。

2019年,蘇州銀行實現利息凈收入60.64億元,比上年減少5.27億元,下降8.00%。下降原因是該行于2019年1月1日起實施新金融工具會計準則。2019年,蘇州銀行凈利差由上年同期的1.86%上升至本年的2.29%,凈利息收益率由上年同期的2.11%下降至本年的2.09%。

蘇州銀行2019年的利潤分配預案為:以3,333,333,334股為基數,向全體股東每10股派發現金紅利2元(含稅),2019年度不送紅股,不以公積金轉增股本。

2019年,蘇州銀行信用/資產減值損失30.43億元,發放貸款和墊款信用減值損失是主要組成部分。報告期內,發放貸款及墊款計提減值損失21.48億元,較上年多計提6.25億元,增長41.06%,主要是考慮到經濟下行、同業違約事件發生、監管部門從嚴監管政策等未來不確定事項。截至報告期末,蘇州銀行貸款減值準備54.78億元,較年初增加13.23億元。

截至報告期末,蘇州銀行不良貸款余額為24.48億元,較上年末增加6.72億元;不良貸款率為1.53%,較上年末下降0.15個百分點;撥備覆蓋率為224.07%,較上年末提升49.73個百分點;撥貸比3.42%,較上年提升0.48個百分點。

截至報告期末,蘇州銀行核心一級資本充足率為11.30%,較上年末提升1.23個百分點,一級資本充足率為11.34%,較上年末提升1.24個百分點,資本充足率為14.36%,較上年末提升1.40個百分點。

附:A股城商行2019年年報數據

(記者華青劍)

責任編輯:FD31
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